Государство возвращает налоги: как сделать это быстро и удобно?

Налоговый вычет – это возможность вернуть часть подоходного налога (НДФЛ), если вы потратили деньги на покупку жилья, лечение, обучение или инвестиции. Раньше процесс занимал несколько месяцев, но сегодня, благодаря цифровизации, деньги можно получить за 15–30 дней. «Банки Сегодня»…

Налоговый вычет – это возможность вернуть часть подоходного налога (НДФЛ), если вы потратили деньги на покупку жилья, лечение, обучение или инвестиции. Раньше процесс занимал несколько месяцев, но сегодня, благодаря цифровизации, деньги можно получить за 15–30 дней.

«Банки Сегодня» провели собственную аналитику по этой теме и выяснили, что упрощенный порядок возврата НДФЛ действительно позволяет получить деньги быстрее, а наиболее востребованными вычетами остаются имущественный, социальный и инвестиционный. В этой статье разберем, какие виды вычетов существуют, как их оформить и как ускорить возврат.

Какие вычеты можно получить?

В России действует несколько видов налоговых вычетов, которые позволяют вернуть часть НДФЛ.

Важно! Вернуть можно только ту сумму, которая была уплачена в качестве НДФЛ. Если налогов заплачено меньше, чем максимальная сумма возврата, остаток переносится на будущие периоды.

Как подать заявку на налоговый вычет?

В зависимости от типа налогового вычета и ваших предпочтений, оформить возврат можно через работодателя, Федеральную налоговую службу (ФНС) или личный кабинет налогоплательщика. Рассмотрим каждый способ подробнее.

1. Оформление через работодателя

Этот вариант позволяет получить налоговый вычет без ожидания перевода средств на банковский счет. Однако доступен он только для стандартного, социального вычета и вычета по пенсионному страхованию – и только за текущий налоговый год.

Как оформить вычет через работодателя?

1. Подать письменное заявление в бухгалтерию.
2. Приложить подтверждающие документы:

• Для стандартного вычета – свидетельство о рождении ребенка.
• Для социального вычета – справку из налоговой, подтверждающую право на вычет.

1. После одобрения в течение одного или нескольких месяцев работодатель перестанет удерживать НДФЛ.

В результате сумма к получению в зарплате увеличится – по сути, вы будете получать налоговый вычет ежемесячно.

2. Возврат через налоговую инспекцию (ФНС)

Этот способ позволяет получить любой вид налогового вычета, но только в следующем году после возникновения права на него.

Порядок оформления

1. Подготовить декларацию 3-НДФЛ – заполнить форму можно через личный кабинет ФНС или с помощью налогового консультанта.
2. Собрать подтверждающие документы – договоры, чеки, квитанции и другие бумаги, подтверждающие расходы.
3. Подать документы в налоговую инспекцию – лично, через МФЦ или онлайн.
4. Дождаться проверки – камеральная проверка занимает до 3 месяцев, затем налоговая перечисляет деньги в течение 30 дней.

Важно! Во время проверки налоговая инспекция также проверяет задолженность по налогам. Если у вас есть недоимка, налоговый вычет сначала пойдет на ее погашение.

3. Упрощенный порядок через личный кабинет налогоплательщика

Самый удобный способ для получения имущественного, некоторых социальных вычетов и вычета на долгосрочные сбережения. Все данные автоматически загружаются из системы ФНС, а пользователю остается лишь подписать заявление.

Как оформить налоговый вычет онлайн?

1. Войти в личный кабинет ФНС через «Госуслуги».
2. Перейти в раздел «Вычеты» → «Вычеты в упрощенном порядке».
3. Подписать готовое заявление – оно формируется автоматически.
4. Отправить запрос и дождаться выплаты.

Дополнительные документы при дистанционном оформлении не требуются – вся информация поступает от налоговых агентов:

• работодателей,
• банков,
• медицинских и образовательных учреждений,
• компаний, оказывающих физкультурно-оздоровительные услуги.

Сроки рассмотрения и возврата

• Если сведения о вычете поступили до 25 февраля, заявление будет сформировано до 20 марта.
• В остальных случаях – в течение 20 дней после поступления информации.
• Рассмотрение заявления – до 1 месяца (в среднем 10 дней).
• Возврат денег – до 15 дней (но чаще – быстрее).

Важно! Чтобы подписать заявление, потребуется электронная подпись. При первом обращении система предложит ее оформить – достаточно указать пароль для доступа к сертификату и отправить запрос. Одобрение приходит в течение 30 минут, после чего можно завершить подачу заявления.

Если при оформлении не были указаны банковские реквизиты, возврат будет зачислен на Единый налоговый счет (ЕНС), откуда деньги можно перевести на карту.

Выбор способа получения налогового вычета зависит от ваших целей:

• Нужно сразу получать больше денег? Оформите вычет через работодателя.
• Хотите вернуть крупную сумму? Подавайте заявление через ФНС.
• Нужен быстрый возврат без бумажной волокиты? Используйте личный кабинет налогоплательщика.

Благодаря цифровым сервисам оформить возврат налогов теперь можно проще и быстрее, а деньги зачисляются в течение нескольких недель, а не месяцев.

Как ускорить получение налогового вычета?

Раньше процесс оформления вычета мог затянуться на несколько месяцев. Однако сейчас можно получить возврат в срок от 15 до 30 дней, если использовать цифровые сервисы.

Советы по ускорению налогового вычета

 

Важно! С 2022 года налоговая может сама инициировать возврат, если данные о ваших вычетах поступили от банков или медицинских учреждений.

Как вывести налоговый вычет на карту?

Чтобы получить деньги, нужно указать реквизиты банковского счета. Вы можете выбрать:

• Личный счет в любом банке – указывайте реквизиты в заявлении.
• Карту – если у нее есть расчетный счет (например, зарплатная карта).

Сроки поступления средств

Совет: Если налоговая затягивает выплату дольше 30 дней, можно потребовать проценты за просрочку.

Можно ли получить налоговый вычет наличными?

Налоговый вычет можно оформить либо через работодателя (налогового агента), либо напрямую через налоговую службу.

В первом случае законодательство четко устанавливает, что возврат возможен только в безналичной форме. Во втором случае конкретного указания на способ выплаты в законе нет. Однако при подаче заявления необходимо указать банковские реквизиты, а отдельного пункта для выдачи средств наличными не предусмотрено.

Таким образом, хотя формального запрета на получение налогового вычета наличными нет, на практике сделать это невозможно – деньги перечисляются исключительно на счет налогоплательщика.

Как вывести деньги из личного кабинета налогоплательщика: инструкция

Баланс Единого налогового счета (ЕНС) отображается на главной странице в специальном информационном блоке.

Чтобы перейти в ЕНС, нажмите кнопку «Детали». В разделе «Доступно к возврату» выберите один из своих банковских счетов — данные о них уже загружены в систему, так как банки передают информацию о клиентах в налоговую автоматически. Если нужный счет отсутствует в списке, добавьте его реквизиты вручную.

При необходимости скорректируйте сумму возврата и нажмите «Далее». Затем введите пароль от сертификата электронной подписи и подтвердите отправку заявки.

Запрос рассматривается в течение 1–2 дней, а его статус можно отслеживать в разделе «Обращения».

Что делать, если деньги на карту не пришли

После одобрения заявки средства зачисляются на счет не мгновенно, а в течение трех рабочих дней. Это связано с процедурой перевода: сначала налоговая передает поручение на возврат в казначейство, и только после этого деньги поступают в банк заявителя.

Если в системе ФНС отсутствуют реквизиты счета для зачисления, срок возврата может немного увеличиться, так как потребуется дополнительное время для обмена данными с банком. В редких случаях, когда задержка превышает 10 дней, налоговая обязана выплатить заявителю компенсацию за просрочку.

Если установленный срок прошел, а деньги не поступили, стоит проверить, не было ли отказа в возврате. Чаще всего заявки отклоняются из-за ошибок в документах или недостатка средств на счете (например, часть суммы с ЕНС могла быть автоматически списана на уплату налогов). В таком случае можно повторно подать заявку, устранив причины отказа.

При возникновении сложностей или дополнительных вопросов можно обратиться за консультацией на бесплатную горячую линию ФНС по телефону: 8 (800) 222-22-22.

Как получить налоговый вычет на карту: основные моменты

• Граждане могут вернуть часть расходов, связанных с покупкой недвижимости, оплатой образования, медицинских услуг и в ряде других случаев. Для этого в Налоговом кодексе РФ предусмотрены различные виды налоговых вычетов.
• Государство компенсирует 13% от суммы понесенных расходов, но не более установленных лимитов и суммы уплаченного НДФЛ за соответствующий налоговый период.
• Подать заявление на налоговый вычет могут только официально трудоустроенные граждане, с доходов которых удерживается НДФЛ.
• Оформить возврат можно через работодателя или обратившись в налоговую инспекцию лично либо онлайн.
• Для самых популярных видов вычетов предусмотрена упрощенная процедура через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.
• При возникновении права на вычет вся необходимая информация автоматически загружается в систему из данных налоговых агентов. Пользователю остается только подписать заявление и отправить его.
• После обработки запроса деньги зачисляются либо на карту (если в заявлении указаны банковские реквизиты), либо на Единый налоговый счет (ЕНС), откуда их можно вывести.
• В большинстве случаев средства поступают в течение нескольких дней. Если этого не произошло, следует проверить возможные причины отказа, внести исправления и подать запрос повторно.

Вывод

Возврат налога – это реальная возможность вернуть деньги, которые вы уже заплатили в бюджет. Чтобы получить вычет быстрее:

• Используйте личный кабинет ФНС для подачи заявки.
• Выбирайте упрощенную схему (если возможно).
• Проверяйте корректность документов перед отправкой.
• Рассмотрите вариант вычета через работодателя для мгновенного возврата.

Благодаря цифровизации и новым правилам, налоговый вычет теперь можно получить без лишних ожиданий!

По материалам